חשיבה של קרנות הנאמנות? תחשבו שוב.

במשך שנים רבות, המשקיעים ניסו לגוון את תיקי הכוללת שלהם על ידי מנסה לאסוף מניות על פני קבוצה מגוונת של סוגי נכסים. וזה טוב ויפה, אבל הבעיה היא בדרך כלל הוא נתקל אתה צריך גם להיות מגוונת בתוך הכיתה כל נכס מסוים, שמא משהו שלילי קורה לחברה קרה לך להמר על. עם זאת, ברגע שלך גיוון הן בתוך ובין סוגי הנכסים, עכשיו פועל פורטפוליו של 40 המניות פוטנציאל +, ואפילו משקיע פעיל רק לעתים נדירות יש זמן לעשות בדיקת נאותות על מאות חברות הנדרשות כדי למצוא 40 השקעות מצוינות.

התשובה נמצאת בכלי קטן בשם ETF. תעודת הסל עומד על תעודות הקרן. תחשוב על זה כמו קרן נאמנות אשר אינה מנוהלת באופן אקטיבי, מתמקדת באזור מסוים, והוא יכול להיסחר כמו מניה ללא גביית קנסות נוספות. ETF זה מחזיק מספר חברות, בדומה קרן נאמנות, והמחיר הרשום שלה הוא פשוט הערך הכולל של החברות המוחזקות על ידה.

ETF זה נועד לחקות את ההשקעות בתעשייה מסוימת, סוג האזור או של המניה. כמה דוגמאות של תעודות סל הן XLI, XLU, ו EWC. תעודות סל אלה להעניק למשקיע חשיפה לסקטור התעשייתי של 500 S & P, סקטור השירותים הציבוריים של 500 S & P, והשוק כולו המניות הקנדי, בהתאמה. כמו כן, אחד שפשוט רוצה להתאים את ה-S & P 500 תשואה indexs יכול פשוט להשקיע המרגל.

אך אם תעודות סל דומות כל כך קרנות נאמנות, למה לא פשוט להשתמש נאמנות. יש באמת מכמה סיבות לעשות זאת. ראשית, קרנות נאמנות יש היסטוריה של ביצועים נמוכים בבורסה כולה לאחר דמי כלולים. זה עושה השקעות אינדקס פשוט, דרך ETF המייצג סל גדול של מניות, כגון SPY, הדרך היעילה ביותר של התאמת תשואות בשווקים ללא עלות כמעט. יש גם יתרונות המס קלים עם תעודות סל לעומת קרנות נאמנות. קרנות נאמנות צריך לשלם מס רווחי הון בכל פעם שהם מוכרים 1 החזקותיהם, ובכל פעם יש להם גל גדול של פדיונות, הם צריכים למכור את עמדותיהם לבוא עם כסף. זה מוביל שכר עודף, שחלקם מועברים על המשקיעים הנותרים.

יתרון נוסף שנערך על ידי תעודות סל הוא הנוחות הגדולה שלהם על עמיתיהם ההדדיים. קרנות נאמנות רבות יש דמי פדיונות אם תצא בתוך 30 יום, ואילו תעודות סל לא סובלת מבעיה זו. כמו כן, בניגוד לקרנות נאמנות, אתה יכול ללכת קצר ETF, נהנים מירידה במגזר במקום עלייה. תעודות סל ניתן לקנות ולמכור בכל רגע במהלך יום המסחר, באמצעות פקודות לימיט, הפסדים להפסיק, את כל הכלים האחרים ניתן להשתמש לרכישת המניות.

שיקול חשוב נוסף הוא שרוב תעודות סל יותר נוזלים הם optionable. משמעות הדבר היא אפשרות, מתמצא המשקיעים יכולים לרתום את כוחו של אופציות כדי לשנות את פרופיל הסיכון, פרס של עמדות שלהם, סיכון מודע המשקיעים יכולים להשתמש בתחבולות כגון שיחת מקורה המגן לשים כדי להגן על ההשקעה שלהם.

כאשר משקיעים בתעודות סל, חשוב שלה כדי לבחון כיצד בדיוק ETF עובד. זה בדרך כלל ניתן למצוא בחיפוש גוגל מהיר. בעוד תעודות סל ביותר להשיג תשואה שלהם פשוט על ידי החזקת ניירות הערך הבסיסית, תעודות סל אחרות להשתמש באמצעים אקזוטיים יותר כדי להתאים אמת מידה אובייקטיבית / ההשקעה שלהם, לפעמים בהצלחה משתנה. חשובה במיוחד היא ההבחנה בין ETF לבין ETN. ETNs הן השקעות חוב מבוססות, בדומה אג"ח במובנים מסוימים, ולכן הערך שלהם תלוי גם באופן חלקי על המנפיק. מסיבה זו, השקעות ETNs יש לגשת בזהירות, במיוחד בשוק הנוכחי אשראי הדוק.

תעודות סל הן כלי ומגוון המאפשר אחד כדי להסיר את הסיכון של תיק אלה על ידי השקעה במגזרים במקום חברות בודדות. הם מאפשרים למשקיעים ליהנות שפל בשווקים, כמו גם את uptrends. והם מאפשרים למשקיע לנצל את האפשרויות על המגזרים, אשר אפשרויות-מתמצא המשקיעים יכולים להשתמש כדי לדחוס חוזר. לאור מגוון רחב של שימושים שלהם, תעודות סל צריך להיות חלק בשווי תיק המשקיעים בכלל, להתעלם תוך סיכון למשקיעים.

---

האם אתה נהנה זה לכתוב? למה לא להשאיר תגובה למטה ולהמשיך את השיחה, או להירשם כדי להאכיל שלי ולקבל מאמרים כמו זה באופן אוטומטי בכל יום כדי להאכיל את הקורא.